VAN y TIR de flujos de caja
Flujos de caja regulares, mensuales o anuales, con el momento cero primero y una tasa de descuento por periodo.
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Flujos de caja regulares, mensuales o anuales, con el momento cero primero y una tasa de descuento por periodo. Calcula el VAN, posibles TIR numéricas, si hay ambigüedad y los residuos.
Los cálculos se hacen en tu dispositivo y los datos que introduces no se guardan automáticamente. Descarga una copia de seguridad antes de cerrar la pestaña. Nunca se envían datos de entrada, fórmulas ni nombres de archivo. Solo con tu consentimiento voluntario, Refentra envía recuentos agregados de acciones y resultados, sin el contenido de las entradas.
¿Cuáles son los límites?
Importe máximo: 1 billón de unidades; total máximo: 100 billones de céntimos. Hasta 100 filas, 50 personas, 20 tramos, 100 años de amortización, 1200 periodos de calendario y 61 flujos de caja. Rango de la TIR: de −99 % a 1000 % por periodo, solo como candidatos numéricos. Tasas con hasta ocho decimales. Copia de seguridad: 1 MiB. Los textos del CSV que empiezan como una fórmula llevan un apóstrofo delante. Usa el punto decimal y no pongas separadores de miles.
Los importes llevan dos decimales en la unidad que indiques. Los datos decimales se tratan de forma exacta y el medio céntimo se redondea alejándolo de cero. Las sumas de la tabla cuadran: los céntimos sobrantes se reparten entre los restos fraccionarios más grandes y, si hay empate, por orden de fila. No se deducen impuestos, comisiones, derechos legales ni precios actuales.
Los valores que no son dinero se muestran con hasta diez cifras significativas. La tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR), la inflación con años fraccionarios y la TIR son aproximaciones numéricas; los candidatos de TIR no son una demostración simbólica. El CSV conserva los valores numéricos antes de redondearlos para mostrarlos.
NPV = Σ CF_t/(1+r)^t; Σ CF_t × x^t = 0; x = 1/(1+r); −99% ≤ r ≤ 1000%
Calcula con tus propios supuestos
- Introduce los datos
Elige intervalos iguales, mensuales o anuales. Introduce los flujos de caja por orden: la primera fila es el momento 0, normalmente una inversión negativa. El porcentaje de descuento se aplica a cada intervalo elegido. Escribe los decimales con punto y sin separadores de miles.
- Comprueba un ejemplo resuelto
Con flujos anuales de −100 y luego 110, y un descuento del 10%, el VAN es −100+110/1.1=0 EUR y hay un candidato a TIR del 10%. En cambio, los flujos −100,230,−132 tienen dos candidatos a TIR: 10% y 20%.
- Interpreta y guarda el resultado
Lee el VAN y el estado de la TIR por separado. Que no haya ningún candidato en el rango, que haya varios o que sea indeterminado son resultados distintos. La TIR mensual se anualiza como (1+r)^12−1; los candidatos que se muestran son estimaciones numéricas. Guarda el CSV de flujos de caja.
Método, errores y límites
¿Puedo volver a abrir las entradas editables a partir del CSV?
El CSV es un informe de resultados, no una copia de seguridad de los datos que has introducido. Antes de cerrar, descarga la copia de seguridad en JSON, que es un archivo aparte; impórtala en esta misma herramienta para volver a editar los supuestos. La importación admite hasta 1 MiB y comprueba que el archivo sea de esta herramienta. Los datos no se guardan automáticamente.
¿Qué errores en los datos debo revisar?
Usa importes con signo; no pongas fechas ni símbolos de moneda en los campos numéricos. No introduzcas una tasa de descuento anual con intervalos mensuales sin convertirla tú antes. Si todos los flujos son cero, el resultado es allRates, no una rentabilidad única del 0%.
¿Qué límites tiene este modelo?
De 2 a 61 flujos con el mismo espaciado; el dominio del descuento y de la TIR va del −99% al 1000% por intervalo. La búsqueda numérica acotada no demuestra que se hayan encontrado todas las raíces posibles. No admite fechas irregulares, impuestos ni comisiones, y no es una recomendación de inversión.